AML-проверка что это такое в сфере криптовалют, зачем проверять адрес и транзакции

Международная организация Financial Action Task Force on Money Laundering создана G7 в 1989 году. FATF выпускает рекомендации для https://www.xcritical.com/ финансовых компаний мира по предотвращению незаконного оборота денег. Активы можно вернуть, если удастся доказать их законное происхождение. После проведенной проверки скачайте PDF-файл с отчётом проверки и полной информацией о кошельке. Но как бы ни старались злоумышленники, проверки обнаруживают «грязь».

Почему многие криптовалютные сервисы настаивают на KYC-процедурах?

Учитываются и поведенческие aml это паттерны, и любая открытая информация о кошельке и его возможных владельцах. AML сервис расшифровывается как Anti-Money Laundering, то есть, когда вы используете aml кошелек, с которого вам пересылается крипта, проверяется на связь с отмыванием денежных средств. Это целый набор мер и процедур, необходимых для того, чтобы избежать взаимодействия с деньгами, полученными в результате незаконной деятельности.

Как работает AML в криптовалютном мире?

• GetBlock позиционируется как максимально клиентоориентированное решение – много внимания уделяется техническим руководствам и поддержке.
• Крайне редко ее используют для людей с «чистой» биографией (не замешанных в подозрительных схемах).
• KYC пользователь обязан пройти перед началом работы с сервисом.
• Криптовалюта, которая оказалась сомнительной или явно полученной незаконным путем, блокируется.
• Если деньги были переведены на биржу, свяжитесь с её представителями и попросите заблокировать средства, предоставив собранную вами информацию.
• Они, в свою очередь, требуют уровня безопасности, к которому привыкли в классических финансовых институтах.

Убедитесь, что проблема не связана с техническими сбоями или ошибками в системе. Преступник выпускает NFT и покупает их у себя самого за “грязную” крипту. Благодаря этому процессу, на выходе он получает “чистый” доход.

Программы и сервисы для определения чистоты BTC

В статье рассказываем, что такое проверка AML, для чего она нужна и как проверить криптовалюту на чистоту, чтобы обезопасить себя при проведении транзакций. Всегда уточняйте криптовалютные адреса ваших контрагентов, будь это отправители или получатели. Перед тем как совершать операции, проверьте этот адрес на АМЛ-сервисах по показателю risk-score. Понимание имеющихся рисков, важность AML-проверок транзакций и критпо-кошельков, соблюдение рекомендаций по безопасности поможет вам защитить собственные активы.

Как минимизировать риски взаимодействия с “грязной” криптовалютой

Рассказываем, как проводят AML-проверки в России и как соответствовать требованиям AML и KYT. Организации, придерживающиеся политики AML, обязаны сообщать о подозрительных действиях или операциях пользователей в правоохранительные органы. Сотрудники службы безопасности торговой платформы передадут им отчеты с информацией о клиенте для расследования. Чтобы снизить риски взаимодействия с «грязной» криптой, необходимо уточнять адреса контрагентов перед операциями, а затем проверять их в AML-сервисах. Если такой возможности нет, стоит принимать платежи на новый адрес.

AML проверка биткоина на «чистоту» и «грязь»: зачем это нужно и какие сервисы использовать

Такой подход помогает выявлять пользователей, которые могут быть вовлечены в отмывание денег или другую преступную деятельность. Предположим, хакер взломал DeFi протокол и хранит у себя в кошельке похищенные монеты. Но как только средства начинают перемещаться с его адресов, то проходят через множество других кошельков. Некоторые эксперты считают, что нет, как только доказано, что они больше не принадлежат преступнику.

Как минимизировать риски при приеме и переводе криптовалют

Эта проблема особенно актуальна в отслеживании криптовалютных операций. Matbea поддерживает более 10 блокчейнов (Bitcoin, Ethereum, Cosmos, Solana, Avalanche, Polkadot и другие) и проводит анализ по 20 параметрам. Проверка доступна при помощи личного кабинета на сайте платформы.

Некоторые из них также поддерживают черные списки, в которых можно найти свой адрес. На первый взгляд может показаться, что раз биткоин взаимозаменяем, то все BTC одинаковы и не могут отличаться друг от друга. Но если посмотреть с другой точки зрения, то определенное влияние оказывает способ получения той или иной монеты. Биткоины, которые никогда не примет приличная биржа, считаются грязными. И наоборот, некоторые готовы доплатить за кристально чистые BTC, например, только что намайненные. Получается, что происхождение Bitcoin может влиять на его стоимость.

Что такое AML и KYC, и как защититься от подозрительных транзакций

Если разобраться, почти у каждого из нас есть в кошельке Bitcoin, который когда-то был под контролем Silk Road (сайта для торговли наркотиками и другой запрещенкой, закрытого в 2013 году). Но эти биткоины нельзя считать испорченными, они уже прошли через огромное количество кошельков. На обнаружение таких криптовалютных активов направлена деятельность сервисов AML, которые могут быть как самостоятельными, так и встроенными в биржи или другое программное обеспечение. Многие AML-системы поставляют услуги конкретно бизнесу, чтобы проверка осуществлялась автоматически по API. При этом особое внимание уделяется криптовалюте, поступившей с биткоин-миксеров или нерегулируемых криптобирж. У подобных грязных денег могут быть весьма длинные цепочки отмывания, которые вручную отследить и понять нереально.

Достаточно, чтобы она прошла через миксер или поступила с нелегально работающей биржи. Сервисы AML помогают определить возможную связь цифровых активов с незаконной деятельностью. Они позволяют проверить кошелек и отдельные транзакции, изучить отчет.

Отмываются подобные средства как раз через биржи и счета обычных пользователей. Некоторые из этих средств проходили процесс “отмывания” через биржи, миксеры, а также счета рядовых пользователей. Хотя AML-процедуры замедляют процесс торговли криптовалютами, они выполняют важную функцию по обеспечению безопасности нас всех. К сожалению, правительства и организации не могут полностью решить проблему отмывания денег, но реализация нормативных требований определенно помогает. Технологии для обнаружении возможного отмывания денег совершенствуются, и криптобиржи начинают серьезно относиться к своей роли в борьбе с преступностью. Законы о борьбе с отмыванием денег (AML) помогают бороться с оборотом незаконных средств.

Также ИИ помогает улучшить качество анализа, уменьшить число ложноположительных и ложноотрицательных результатов. Использование искусственного интеллекта в AML-проверке требует бдительности, глубокого понимания алгоритмов и методик. Неверное обучение или неправильная настройка программы могут привести к ошибочным выводам.

Главная цель AML-проверки транзакций криптовалют — предотвратить легализацию доходов, полученных преступным путем. Процедура позволяет создать более безопасную среду для использования активов и снижает риск незаконной деятельности. Соблюдение политики Anti-Money Laundering необходимо для получения лицензии криптовалютными биржами во многих юрисдикциях, включая США, ЕС, ОАЭ и Гонконг.

GetBlock позиционируется как максимально клиентоориентированное решение – много внимания уделяется техническим руководствам и поддержке. Проверка биткоина на чистоту нужна в тех случаях, когда монеты получены из потенциально опасных источников. Самую высокую безопасность имеют криптобиржи с KYC  – с них велика вероятность вывести чистую криптовалюту, а вот с обменниками и частными переводами, а также биткоин-миксерами всё гораздо опаснее.

Применяется это с целью исключить возможную деятельность по отмыванию денег. Еще одним методом отмывания денег является использование сайтов с азартными играми. Преступники кладут деньги, которые они хотят отмыть, на счет онлайн-казино. Затем они приступают к размещению ставок, чтобы учетная запись выглядела законной. После этого они выводят свои средства и в конечном итоге получают чистые деньги.